ЦБ призывает банки чаще отказывать недобросовестным клиентам

Регулятор напомнил банкам, что по действующему антиотмывочному законодательству основанием для отказа в проведении операции является предоставление гражданином или компанией неполного пакета документов, к примеру о бенефициарах и выгодоприобретателях.

Как сообщает сегодня газета «Известия», с законопроектом о введении обязанности банков отказывать клиентам в обслуживании возникли сложности на уровне межправительственной организации FATF (Financial Action Task Force on Money Laundering — Международная группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег, РФ является ее участницей).

В FATF обеспокоены рисками нарушения прав клиентов. В связи с этим Центробанк уже на прошлой неделе разослал банкам настоятельные рекомендации более активно пользоваться правом на отказ.

«По действующему антиотмывочному законодательству основанием для отказа в проведении операции является предоставление гражданином или компанией неполного пакета документов. Банки не должны пренебрегать своим правом на отказ клиентам. По законодательству банки должны не реже одного раза в год обновлять сведения о розничных и корпоративных клиентах. Банки обязаны использовать все возможные способы для обновления информации о клиентах, а если не получается — прекращать обслуживание клиента», - сообщается в письме регулятора, копия которого имеется у «Известий».

ЦБ подчеркивает, что после двух отказов в проведении операции банку следует прекратить обслуживание клиента. Интересно, что законодательно банки получили такое право в июне 2013 года, но, судя по официальной статистике, на практике его использовать не спешат.