Банк России нашел у омской компании признаки финансовой пирамиды

С октября по декабрь 2024 года предупредительный список Банка России пополнили четыре омские компании с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке, сообщает в четверг, 16 января 2025 года, пресс-служба отделения Омск Банка России. 

Заявляется, что две фирмы незаконно работали под вывеской «ломбард», одна выдавала займы без необходимого разрешения, другая имела признаки финансовой пирамиды. Названия этих организаций не раскрываются.

«Начисление завышенных процентов, проблемы с выплатами займов – это то, чем может обернуться для человека обращение к нелегальному кредитору. Или же когда недобросовестные компании маскируются под ломбарды, они могут не выдать клиенту залоговый билет, в котором прописаны все условия займа. Вместо этого с ним заключается договор хранения имущества. А это позволяет организации завышать проценты за ссуду и не нести ответственности за сохранность заложенного имущества. Финансовые пирамиды предлагают внести деньги под невероятно высокий процент, обещают гарантированный доход и просят привлечь друзей. В итоге все участники могут потерять деньги», – пояснила заместитель управляющего Отделением Омск Банка России Наталья Стрельникова.

В Омском отделении отметили, что все организации, предоставляющие финансовые услуги на территории страны, должны иметь лицензию Банка России или быть включенными в реестр регулятора, что можно проверить в Справочнике финансовых организаций. Если же условие не соблюдается, то, скорее всего, организация ведет деятельность нелегально, а люди рискуют быть обманутыми.

При этом ззаявляется, что компании имеют право обжаловать свое внесение в предупредительный список.

Всего же в 2024 году в предупредительный список попали 30 компаний из Омской области.