Комиссия по помилованию на территории Омской области положительно оценила ходатайство бывшего директора микрофинансовых организаций ООО «Бизнес Омск» и ООО «Андреев Инвест» Егора Андреева, осужденного за крупное мошенничество. Далее заключение направят президенту Владимиру Путину для окончательного решения.
Как установлено приговором суда, мужчина открыл микрокредитную организацию: брал у одних крупные суммы, обещая хорошие проценты, а другим выдавал займы. Одна из потерпевших передала целых 9,5 миллиона рублей. Другие внесли от 300 тыс. до 5 млн рублей. Для отвода глаз Андреев под видом оплаты процентов и возврата основного долга вернул в общей сложности 7,4 миллиона, но вот остальных (всего 21,1 млн) неудачливые вкладчики так и не увидели.
Сам обвиняемый утверждал, что не хотел обкрадывать доверившихся ему «инвесторов», полагая, что сможет рассчитаться за счет денег должников, бравших у него микрокредиты, а также имеющихся у него трех автомобилей, мотоцикла, недвижимости. При этом он вкладывал в свое МФО кредиты, взятые в «БИН-банке» и других организациях, чтобы показывать прибыль в отчетности, необходимую для перекредитовки в банках. По его версии, заемщики перестали рассчитываться по кредита, таким он образом не смог расквитаться со своими кредиторами, которые потребовали деньги обратно одновременно.
В ходе расследования выявилась недостача средств фирмы Андреева на более чем 15 млн рублей, которую подсудимый объяснить не смог. Деньги хранились в сейфе, который, как и офис, не был оборудован сигнализацией, инвентаризация не проводилась. О недостаче он узнал только после предоставления документов бухгалтером, которая также имела доступ к сейфу. Зная, что сумма недостачи будет у него в подотчете, мужчина все же подписал бумаги, пожалев свою подчиненную и полагая, что расхождения возникли, поскольку не учитывались многие траты на нужды предприятия.
Микробанкир всеми силами создавал респектабельный имидж, размещал баннеры на улицах, объявления в транспорте, давал рекламу в СМИ. На вырученные деньги Андреев в том числе съездил на международный экономический форум в ОАЭ, потратив 800 тысяч. Совершал другие путешествия за рубеж, а затем показывал клиентам фотографии с представительных мероприятий. В его офисе висела карта мира, на которой флажками были отмечены будущие филиалы компании. Одну из потерпевших мужчина уверял, что у него есть частный самолет, который будет летать по банкам. Но при этом в организации даже не было штатного юриста.
«Получив от граждан денежные средства в виде займа, он ежедневно забирал их из сейфа, находящегося в офисе его фирмы. После этого он возвращал в сейф часть полученных им денежных средств. Остальную часть денежных средств он тратил на личные нужды: на покупку продуктов питания, одежды, походы в рестораны, приобретение объектов недвижимости на свое имя, а также гашение своих, как физического лица, долгов. Денежные средства, полученные от граждан в виде займа, он возвращать не намеревался. Полученные от граждан в виде займов денежные средства он похищал, однако для того, чтобы не привлекать к деятельности своей фирмы особого внимания, некоторым из них он платил проценты, некоторым он даже выплатил проценты и вернул сумму основного долга по договору займа», – говорится в приговоре суда.
Судья пришел к выводу, что Андреевым была придумана и реализована преступная схема по типу так называемых «финансовых пирамид», когда для продолжения осуществления деятельности и совершения хищений требуется привлечение новых вкладчиков, за счет средств которых производятся расчеты с предыдущими. Обвиняемому дали шесть с половиной лет колонии общего режима и штраф в размере 500 тыс. рублей, а также взыскали в пользу потерпевших похищенные деньги.